adminPraktik pencucian uang atau money laundering tidak serta-merta begitu saja, karena pada dasarnya dikelompokkan menjadi tiga metode atau tahapan pencucian uang. Tahapan dalam pencucian uang adalah penempatan, pelapisan, dan integrasi.
Bentuk kejahatan yang ditutupi oleh money laundering paling mudah dikenali di Indonesia, seperti korupsi, penyuapan, penyelundupan, penipuan, dan penggelapan uang. Ketiga contoh pencucian uang tersebut termasuk ke dalam tahapan dalam pencucian uang. Mari simak apa saja tahapan dalam pencucian uang.
-
Penempatan atau placement
Penempatan atau placement dalam money laundering adalah proses setor uang tunai ke dalam sistem keuangan yang sah. Misalnya, dengan pembukaan rekening tabungan, deposito, dan giro secara bersamaan.
Meski begitu, tahapan money laundering ini sebenarnya paling mengerikan lho. Biasanya bank wajib melaporkan transaksi yang cukup mencolok dan bernilai tinggi. Itu sebabnya, pencucian uang di tahap ini rawan dideteksi.
Di Indonesia, menempatkan uang tunai ke rekening orang lain menjadi contoh pencucian uang tahap penempatan yang paling sering terjadi.
Pelapisan atau layering merupakan tahapan kedua dalam money laundry. Tahapan ini ditandai dengan pengiriman uang melalui berbagai transaksi keuangan yang kompleks, berlapis, dan anonim. Selain bertujuan untuk memisahkan dana gelap dari sumbernya, layering membuat tindakan pencucian uang sulit dilacak.
Nah, contoh pencucian uang tahap pelapisan yang paling sering dijumpai adalah menggunakan harta kekayaan untuk investasi atau mata uang asing, terutama ke beberapa negara tax heaven.
Hayo, itu istilah apalagi sih? Tax heaven di sini berarti wilayah yang bersedia menampung aset atau investasi asing tanpa dibebani kewajiban bayar pajak, guys.
-
Integrasi atau integration
Setelah berhasil memisahkan dana gelap yang sudah tampak legal, pelaku pencucian uang akan menggabungkannya untuk digunakan dalam kegiatan atau aktivitas yang sah. Padahal, hanya sedang menutupi tindak kejahatannya melalui tahap integrasi atau integration money laundering.
Contoh pencucian uang tahap integrasi agak sulit dikenali, tapi beberapa yang pernah terjadi yaitu pembiayaan korporasi, membangun usaha bodong terutama perusahaan jasa, atau bisnis lainnya sehingga kelihatannya bukan pencucian uang.
